Fluktuasi tajam ini membuat Bitcoin memiliki potensi keuntungan yang besar, tetapi juga membawa risiko kerugian signifikan. Oleh karena itu, BlackRock menyarankan agar investasi pada Bitcoin tetap dalam porsi kecil agar tidak mengganggu stabilitas portofolio secara keseluruhan.
Proporsi Realistis untuk Portofolio
Menurut laporan terbaru BlackRock, alokasi maksimal 2% dianggap proporsi yang realistis dan seimbang. Dengan porsi ini, risiko keseluruhan portofolio tetap setara dengan investasi pada saham teknologi besar seperti Amazon, Apple, dan Microsoft, yang dikenal dengan istilah “Magnificent Seven.”
Namun, jika alokasi melebihi 2%, risiko portofolio akan meningkat drastis. Artinya, meskipun peluang keuntungan ada, risiko kerugian juga menjadi lebih besar, terutama saat terjadi perubahan tajam di pasar crypto.
Strategi “Risk Budgeting” untuk Bitcoin
BlackRock menggunakan pendekatan yang disebut “risk budgeting” atau penganggaran risiko dalam investasi Bitcoin. Strategi ini meminta investor untuk mengevaluasi terlebih dahulu kontribusi risiko dari Bitcoin terhadap keseluruhan portofolio sebelum memutuskan alokasi.
